銀行aum是什么意思？銀行aum月日均計(jì)算公式是什么？

2023-06-01 10:52:16 來(lái)源: 深圳熱線

銀行aum是什么意思？

資產(chǎn)管理規(guī)模

銀行aum指的是資產(chǎn)管理規(guī)模，是一個(gè)指標(biāo)，主要用來(lái)衡量金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模。也就是該機(jī)構(gòu)目前管理的資產(chǎn)的總市值。

銀行aum月日均計(jì)算公式是什么？

財(cái)富管理中心服務(wù)對(duì)象是什么? 財(cái)富管理中心服務(wù)對(duì)象為AUM300萬(wàn)以上的個(gè)人高端客戶(hù)。 (1)客戶(hù)統(tǒng)計(jì)口徑按照OCRM系統(tǒng)客戶(hù)AUM進(jìn)行客戶(hù)評(píng)價(jià)，AUM包括客戶(hù)在建行的存款和通過(guò)建行購(gòu)買(mǎi)的各種投資產(chǎn)品等個(gè)人金融資產(chǎn)。投資主要包括基金、國(guó)債、保險(xiǎn)及建行發(fā)行的投資理財(cái)產(chǎn)品等。 (2)計(jì)算方法評(píng)價(jià)客戶(hù)時(shí)采用月日均AUM指標(biāo)，即當(dāng)月日均存款余額+當(dāng)月日均投資額計(jì)算公式為：當(dāng)月日均存款余額=(∑客戶(hù)某一賬戶(hù)存款余額*當(dāng)月實(shí)存天數(shù))/30 當(dāng)月日均投資額=∑客戶(hù)投資總額/30。其中：基金、賬戶(hù)金投資總額=份額*當(dāng)前凈值利得盈、匯得盈、國(guó)債的投資總額為客戶(hù)實(shí)際持有余額。 (3)統(tǒng)計(jì)規(guī)則根據(jù)連續(xù)六個(gè)月觀察客戶(hù)的AUM來(lái)確定客戶(hù)等級(jí)的變動(dòng)： ①每月按照當(dāng)月AUM(日均值)進(jìn)行客戶(hù)等級(jí)評(píng)定，符合更高等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的立即升級(jí)，新增客戶(hù)直接賦予其AUM對(duì)應(yīng)的客戶(hù)等級(jí)，此時(shí)客戶(hù)狀態(tài)為正常。 ②如果客戶(hù)當(dāng)月AUM(日均值)低于原等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的并不立刻降級(jí)，連續(xù)三個(gè)月AUM都達(dá)不到此標(biāo)準(zhǔn)的客戶(hù)從第4個(gè)月開(kāi)始被評(píng)定為關(guān)注客戶(hù)。關(guān)注客戶(hù)的當(dāng)月AUM達(dá)到原等級(jí)或更高等級(jí)，則關(guān)注解除。 ③連續(xù)3個(gè)月被評(píng)定為關(guān)注的客戶(hù)，從第4個(gè)月起降級(jí)，系統(tǒng)將其自動(dòng)降為連續(xù)六個(gè)月之中當(dāng)月AUM最大值對(duì)應(yīng)的客戶(hù)等級(jí)，此時(shí)關(guān)注標(biāo)志取消。

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